Firmy marihuany nie chcą być „tylko gotówką”

Prawowici właściciele marihuany nadal nie są w stanie zgromadzić swoich dochodów w banku, pomimo opodatkowania, raporty AP z Denver w poniedziałek.

Fourth Corner Credit Union - unia kredytowa stanu Kolorado, której celem jest umożliwienie firmom posiadającym sankcje marihuany możliwości korzystania z amerykańskiego systemu bankowego - nie jest w stanie wydawać kredytów ani przyjmować depozytów, ze względu na wcześniejszą decyzję amerykańskiego Banku Rezerw Federalnych w Kansas City o utrzymaniu czwartego Corner od połączenia z krajowym systemem fiskalnym.

Sędzia okręgowy USA R. Brooke Jackson przewodniczył dwugodzinnej sprawie w Denver w poniedziałek, ponieważ Fourth Corner pozywa Rezerwę Federalną z powodu odmowy wystawienia unii kredytowej konta głównego i odpowiadającego mu numeru trasy. Bez takiego konta instytucja bankowa nie może finansowo - ani elektronicznie - zajmować się innymi bankami.

Pozew opiera się na argumencie, że gdy komisarz ds. Bankowości w Kolorado już przyznał Fourth Corner niezbędny statut państwowy do rozpoczęcia działalności bankowej w listopadzie 2014 r., Bank Rezerw Federalnych nie ma żadnego uzasadnionego powodu, aby nie wystawiać konta głównego - jednak roszczenia rezerwowe są zbyt duże ryzyko.

Wszystko sprowadza się do obowiązujących zasad, aby banki świadomie nie działały z nielegalnymi pieniędzmi narkotykowymi - podczas gdy marihuana jest legalna w Kolorado, Alasce, Waszyngtonie, Oregonie i Dystrykcie Kolumbii do użytku rekreacyjnego - federalnie jest to substancja kontrolowana przez Harmonogram I, jak LSD i ekstaza. Departament Skarbu opublikował w lutym 2014 r. Memorandum, w którym stwierdza się, że „Ponieważ prawo federalne zabrania dystrybucji i sprzedaży marihuany, transakcje finansowe związane z działalnością związaną z marihuaną obejmowałyby zasadniczo fundusze pochodzące z nielegalnej działalności”.

Krótko mówiąc, banki w Kolorado są w stanie współpracować z legalnymi firmami marihuanowymi, ale czy bank może być w stanie - lub na poziomie federalnym - gdzie garnek jest nielegalnym ściganiem za zajmowanie się pieniędzmi w jakikolwiek sposób związany z biznesem marihuany w Colorado? Ten dylemat spowodował, że przemysł marihuany w Colorado stał się przedsiębiorstwem gotówkowym.

Dokumentacja IRS definiuje pranie brudnych pieniędzy jako „proces maskowania wpływów z przestępstwa i może obejmować przepływ czystych pieniędzy przez Stany Zjednoczone z zamiarem popełnienia przestępstwa w przyszłości”. Ponadto wyraźnie stwierdza, że ​​przepisy finansowe „zabraniają świadomego angażowania się w finansowe transakcje z wykorzystaniem środków pochodzących z SUA (Specified Unlawful Activity). ”Wśród„ mniejszych przestępstw w dochodzeniach w sprawie prania pieniędzy ”znajdują się takie działania, jak pomocnictwo i podżeganie - a także nielegalne przekazywanie pieniędzy - i ściganie, rząd musi pokazać między innymi, że bank wiedział „nieruchomość zaangażowana w transakcję stanowiła dochód z jakiejś formy bezprawnej działalności”.

To z powodu takich ustaw, jak Rezerwa Federalna wyraziła obawy.

Z drugiej strony, w lutym 2014 r. Amerykańska sieć Departamentu Skarbu ds. Egzekwowania Przestępstw Finansowych wydała oświadczenie, że „instytucje finansowe mogą świadczyć usługi na rzecz firm związanych z marihuaną w sposób zgodny z ich zobowiązaniami do poznania swoich klientów i zgłaszania ewentualnych działalność przestępcza… Promowałoby to większą przejrzystość finansową w branży marihuany i łagodziłoby niebezpieczeństwa związane z prowadzeniem działalności gotówkowej ”.

Jednak pomimo tej notatki federalnej sędzia Jackson w Denver jasno dał do zrozumienia, że ​​nie ma ostatecznego terminu na podjęcie decyzji w tej sprawie - i że uważa, że ​​Kongres zadecyduje o tym bardziej efektywnie - chociaż stan Kolorado korzysta z banku Wells Fargo na wpływy z podatków, co oznacza, że ​​cła uzyskane ze sprzedaży marihuany już świadomie trafiają do krajowego systemu bankowego.

Oświadczenie - wydane także w lutym 2014 r. - od Richarda Hunta, prezesa i dyrektora generalnego Stowarzyszenia Bankowców Konsumenckich, przedstawiło swoją opinię:

„Po pierwsze, Kongres musi zmienić prawo federalne zakazujące sprzedaży i dystrybucji marihuany. Następnie wszystkie federalne organy regulacyjne muszą zapewnić jasne i precyzyjne wskazówki. Do tego czasu 7000 banków narodowych będzie bardzo niechętnie uczestniczyć w tym nowym rodzaju „handlu”. ”